Amex Marriott Bonvoy Brilliant信用卡(2022) Marriott萬豪酒店住宿不能沒有的卡 (限時高額開卡獎勵)

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你在考慮要辦哪一張信用卡嗎?還是你在考慮你人生中的第一張酒店住宿信用卡呢?你現在可能在困惑有那麼多酒店旅館聯名的信用卡,我到底要不要辦,要辦哪張,哪一張才適合我?

Marriott Bonvoy是萬豪酒店的常客積分計畫,你可以想像成會員機制,跟其他酒店的常客計畫是一樣的,基本上的累積方式都是透過在Mariott旗下的酒店消費。

不過還有另外一種方式,就是透過申請Marriott與American Express聯合發行的信用卡,使用這張萬豪信用卡消費就可以累積萬豪積分,來兌換免費住宿和其他獎勵。

這篇文章不只告訴 Amex Marriott Bonvoy Brilliant 信用卡的福利、缺點、申請門檻,最重要的,在文章的最後還告訴你,這張信用卡到底值不值得申辦,每年持有價值多少喔!

[限時]開卡獎勵:150k Marriott點數 (三個月消費$5000美金) –> 獎勵價值5-6個晚上免費住宿

Amex Marriott Bonvoy Brilliant信用卡介紹

這張卡又稱:Marriott Bonvoy Brilliant American Express Card

  • 開卡獎勵[限時歷史最高獎勵] 3個月消費$5000美金,送150k Marriott 點數 (價值$900美金到$1200美金)
  • 消費反點:Mariott 萬豪酒店消費 6x / 餐廳、航空 3x / 其他 2x
  • 點數兌換:可兌換 Mariott 萬豪旗下酒店住宿
  • 送 $300美金 餐廳推款
  • 送 $100美金 TSA PreCheck/Global Entry Credit (詳細介紹點此)
  • 送 $131 – 499美金 Priority Pass 全球機場貴賓室會員 
  • 每年送 85k Point Free Night Certificate (價值$510 – $680美金)
  • 無國際手續費 (No Foreign Transaction Fee)
  • 黑色金屬卡,拿起來有高級感
  • 有年費:$650美金
    • 扣掉 $300餐廳 credit 
    • 扣掉 $100 TSA Precheck/Global Entry Credit
    • 實際年費$250

Amex Marriott Bonvoy Brilliant福利

  • 送 Marriott 萬豪白金會員 (Platinum Status) → 含早餐、晚退房、房型升級\免費行政酒廊
  • 每年送 25 晚定級房,可以與商業信用卡贈送的15 晚,合計成 40晚,如果一年住房數達到70晚,可以升級到下一級 (所以只需要每年住30晚,就可以拿到了) 
  • 第二年起,每年繳完年費後可以獲得 85k FN (Free Night) 兌換免費一晚 Marriott酒店住宿
  • 每持卡年 (Cardmember Year) 給予$300美金的全球餐影消費推額,每個月$25美金
  • $100美金的酒店Credit,只是用於高級酒店:Ritz Carlton, ST Regis Credit (至少要住2晚) → 實用性低,可以忽略不算 
  • 返點種類多元:Marriott 萬豪旗下酒店消費 6x,餐廳/航空3x,其他 2x 無限回饋
  • 免費副卡,無數量限制,不建議超過5張,Amex會有不定期申辦副卡送積分的活動,可以看到有活動在申辦就好
  • Priority Pass Select 卡,可以不限次數帶 PP卡貴賓休息室,並可以免費帶2位客人 (收手動 Enroll) 
  • 2023年開始,每年(calendar year)消費滿 $60k美金,三項福利挑一:(1) 85k FN (最推,CP值最高,免費住宿一晚)、(2) 5 Suite Night Awards (有機會才會被升級房間) 、(3) $750美金折扣購買床墊 Mattress and Box Spring
  • Amex Offer : American Express線上的帳戶上,常常會有折扣優惠,例如:Amazon買$50退$10、電話費退$10美金、MGM/Hilton/Marriott等飯店滿$200退$50美金。
  • 高額度 (High Credit Limit):相較於其他銀行,Amex對申請人都會給相當高的額度。
  • 免費信用分數 (Free Credit Score):持卡人可以每個月查詢新的個人信用分數。
  • 租車損壞偷竊保險 (Car Rental Loss and Damage Insurance):如果你用這張卡來租車的話,並拒絕租車公司的Collision damage waiver,你會自動有這個防止損壞和小偷偷你車上物品的保險。保險福利:最多有$50,000美金的租車損壞或偷竊理賠,租車的頭三十日有效。(注意:不是所有車款都有效,在Australia, Italy, New Zealand是無效的,不能當作共乘公司的使用車-Uber/Lyft)。最後:包含Secondary Coverage但不包含Liability coverage. 申請理賠:點選此網站,或Call 1-888-338-1670 (US) 或 1-216-617-2500 (Intl).
  • 國際支援熱線 (Global Assist Hotline):如果你旅遊遠離你家100mile以上,你有任何突發狀況,像是護照遺失、需要翻譯、行李不見、醫療和法律協助,你可以打電話請求幫忙,如果有第三方額外的費用可能要自己出,但是當你出門旅遊很無助的時候,這是一個非常好用的福利!Call 1-800-333-2639 (US) and 1-715-343-7977 (Intl).
  • 免費延長保固 (Extended Warranty) : 如果你買的東西有五年或五年以下的保固,用這張卡消費,你可以多一年保固。(條件:每樣東西最多$10,000美金理賠,一年總共$50,000美金的理賠。不理賠項目:有使用壽命的物品,像是食物、香水、燈泡、電池,不含運費等手續費,電子下載產品、受風災等自然災害破壞。申請理賠:點此網址,或Call 1-800-228-6855 (US) 或 1-303-273-6498 (Intl).
  • 購物保護 (Purchase Protection) : 如果你新買的東西遭到意外損壞或被偷,如果你是用此卡消費,在購買的90天內都可以理賠 (條件:每樣東西最多理賠$1000美金、如果是受自然災害受損,最多理賠$500美金,每年有最多$50,000美金理賠額度。不理賠項目:有使用壽命的物品,像是食物、香水、燈泡、電池,不含運費等手續費,電子下載產品、受風災等自然災害破壞。申請理賠:點此網址,或 Call 1-800-228-6855 (US) 或 1-303-273-6498 (Intl).
  • 推薦費:此卡可以 refer 別人,每成功 refer 一個人,你可以會得15k點數,上限為75k一年

不了解信用分數是什麼的朋友,可以參考這篇:【新手教學】美國信用分數是什麼?Credit Score/Credit Report完整介紹

Amex Marriott Bonvoy Brilliant缺點

  • 高年費:$650美金 
  • 開卡獎勵消費金額高:需要達到3個月 $5000美金的消費才能拿到高額開卡獎勵 

友情提醒:$650美金年費,不算在$5000美金開卡獎勵消費裡面,可以多跟朋友吃飯的時候,你買單,再叫朋友Venmo/Zelle給你飯錢
如果不熟悉美國最常用的 Venmo的朋友,可以參考這篇:【美國留學生必備】Venmo是什麼?美國跟朋友吃飯分錢轉帳神器

申請門檻

  • 有SSN 美國社會安全碼 (其他討論區有人沒有SSN但也成功的例子)
  • 不會太難申請,建議有6個月美國信用紀錄
  • 不建議第一張就申辦這張

建議:因為是聯名信用卡,最好先註冊個 Marriott 會員,然後再申請這張信用卡的時候,在申請表填入你的會員號碼,要不然他會自動幫你分配一個
如果你是還沒有任何一張美國信用卡的朋友,可以參考這篇【新手教學】第一張美國信用卡該怎麼選?(2021) 留學生/綠卡/公民都適用 ,在擁有一張信用卡的3-6個月,累積了足夠的信用分數後,再申辦這張信用卡

Amex開卡限制

  • Hard Pull Combined : 如果同一天申請Amex信用卡和簽帳卡,可以合併成一個信用紀錄的 Hard Pull,基本上很難同一天核准兩張信用卡,但一張信用卡一張簽帳卡的機率高很多,所以想申請這張Hilton Honors的信用卡的朋友,可以考慮Amex簽帳卡 (例如:吃飯超市神卡 Amex Gold),這樣可以省一個 Hard Pull。
  • Once Lifetime Welcome Bonus: 美國運通規定,只要擁有過這個產品,那這個產品的首刷禮/開卡獎勵/Welcome Bonus就不能再領了,所以建議在有高額開卡獎勵的時候申辦。
  • Reconsideration Line : 如果你網路上申請沒有馬上被核准,可以透過這個官網連結,來查看進度,但建議的是,可以直接打這個專線 1(800) 567-1083,請他們重新審核,通常會增加核准的成功率。
  • Special Card Apply Team: 如果你已經有Amex 的其他信用卡,但是因為你剛搬新家,所以填了新的住宿地址後,他要求你提供新的住宿地址的水電證明,但你沒有這些資料的話,你可以撥打 (877) 621-2639,我自己就是這個情況,再打了2通之後,我被人工審核過了
  • Amex 5 張信用卡:美國運通規定,每個人可以同時擁有的美國運通信用卡數為5張,如果你已經有5張Amex信用卡了,那Amex會要求你關一張,進而取而代之。
  • 彈窗:你有可能會碰到傳說中的彈窗,就是在你申請到最後一步,按Submit的時候,他跳出一個視窗,說因為你過去的辦卡和消費行為,所以你這次申請是不會有開卡獎勵的,這時候千萬不要辦,等過一陣子再重新申請,因為American Express每張卡都只有一次的開卡獎勵,所以如果你辦了,你可能這次拿不到,但是你已經擁有這張卡了,所以以後也都拿不到了。詳細內容可以看這篇 Amex彈窗是什麼? 申請Amex信用卡不給開卡禮怎麼辦?

不清楚信用卡和簽帳卡差別的朋友,可以參考這篇 Charge Card簽帳卡是什麼?美國三種銀行卡(Charge Card/Credit Card/Debit Card)差別

想知道Amex Gold的詳細介紹,可以參考這篇 Amex Gold信用卡推薦(2021)吃飯刷這張卡可以幫你賺到回國的商務艙機票!不太知道什麼是Amex彈窗,可以參考這篇 Amex彈窗是什麼? (2021.9更新成功破解) 申請Amex信用卡不給開卡禮怎麼辦?

Marriott萬豪酒店聯名卡限制

如果你屬於下面幾個情況,你將無法獲得這張 Amex Marriott Bonvey Brilliant 的開卡獎勵,會有彈窗提醒。

  1. 正在持有或是30天內持有過 Chase Ritz-Carlton (已絕版,可升級獲得)
  2. 90天內持有過 Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold, Chase Marriott (舊卡 – 個人/商業)
  3. 24個月內拿到過 Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold, Chase Marriott 信用卡開卡獎勵或升級獎勵

Marriott萬豪酒店及點數介紹

  1. Marriott萬豪會員有分成6個等級:普通、Silver、Gold、Platinum、Titanium、Ambassador會員
  2. Marriott萬豪酒店是遍佈全世界最多的酒店集團
  3. 擁有Amex Marriott Bonvoy Brilliant信用卡,可以享受用點數兌換住宿,第四晚免費
  4. Marriott 萬豪酒店在美國有發行聯名信用卡,最為大宗的是 Chase 和 Amex 這兩個發行商,但由於 Chase 5/24的規定,我自己也只申辦了Amex 的 Marriott 酒店信用卡
  5. 如果24個月內Marriott帳戶沒有任何進帳出帳,將導致Marrriott 點數過期,只要這段時間內刷卡,或著酒店拿到了分數,或兌換了點數,都可以讓點數過期日期往後移
  6. Marriott 點數是保存在 marriott 帳號上,不是信用卡上,所以關卡不用導致點數丟失
  7. Marriott點數轉到其他航空里程,比例為 3 :  1.25 ( 3 : 1 轉點+每轉60k Marriott 點數送5k 里程)
    1. Alaska Airline (非聯盟)
    2. Japan Airline (寰宇)
    3. United Airline (星盟)
    4. American Airline (寰宇)

什麼是Chase 5/24 規定?不了解的朋友,可以參考這篇:Chase 5/24 rule 是什麼?這樣申請信用卡絕對被拒

2種Marriott信用卡比較

上面是 Amex Marriott 兩張信用卡,分別是

  • Amex Marriott Bonvoy Bevy : $250年費
  • Amex Marriott Bonvoy Brilliant : $650年費

Amex Marriott Bonvoy Bevy

  • Marriott 旗下酒店消費6x 
  • 全球餐飲包含美國外賣和美國外送delivery 4x 
  • 美國超市 4x
  • 其他 2x
  • 金等級會員 (酒店消費額外 50%回饋)
  • 消費滿 $15,000美金,送1晚 50k Point FN (Free Night)
  • 每晚住宿得到 1k Bonus Points

Amex Marriott Bonvoy Brilliant 

  • Marriott 旗下酒店消費 6x 
  • 全球餐飲 3x
  • 航空官網訂票 3x
  • 其他 2x 
  • 白金會員 (酒店消費額外50%回饋)
  • 每年 $300 餐飲 Credit 
  • 每年續約獲得 1晚 85k Points Free Night
  • 在 Ritz-Carlton 和 St. Regis 住兩晚,折$100美金
  • 免費 TSA PreCheck / Global Entry Credit
  • 送25晚住宿的紀錄 (滿70晚可以升級成下一個會員等級)
  • Priority Pass Select 全球機場貴賓室會員

如果是考慮免年費的酒店信用卡,Marriott 萬豪酒店沒有出,但是可以看看 Hilton 希爾頓的 Hilton Honor,詳細介紹可以參考這篇:Amex Hilton Honors信用卡 – 最推無年費酒店信用卡 (限時高額開卡獎勵)

Amex Marriott Bonvoy Brilliant 這張信用卡,雖然看起來年費$650蠻高的,但在扣完$300餐廳退費和$100 TSA-PreCheck/Global Entry 後,其實跟 Amex Marriott Bonvoy Bevy 一樣是 $250。實際年費都是 $250美金,Amex Marriott Bonvoy Brilliant 這張卡,可以讓我擁有白金會員等級,還可以有 Priority Pass 會員。

如果沒有一定要Marriott Platinum會員等級,而Gold 會員等級就可以接受,但是還是想要快速累積萬豪酒店積分,卻不想一次付$650美金的朋友,才考慮 Amex Marriott Bonvoy Bevy 這張信用卡。

另一種選擇:
如果只是因為 Gold Status / TSA PreCheck / Global Entry / Priority Pass 等福利的話,其實可以直接考慮 Amex Platinum 這張信用卡,因為他同樣可以免費給你 Marriott Gold Status 和 Hilton Gold Status,還可以去三種機場貴賓室 (Priority Pass/ Amex Centurion / Delta Sky Lounge) 和快速通關等其他福利,詳細請看:Amex Platinum信用卡推薦 – 超高階信用卡美國運通白金卡到底值不值得?現在註冊有高額100k開卡獎勵!

額外補充:

如果不知道什麼是 TSA-PreCheck 的人,間單來說就是快速出關和快速入關,TSA PreCheck 至少讓我每次搭飛機,都可以走不一樣的快速通道,還不用拖鞋、脫外套脫皮帶、不用把電腦 ipad 拿出來,搭配 Clear,讓一般要排40分鐘到 1 小時的檢查過程,只要 5-10分鐘就完結。

Global Entry 讓我每次出國回來美國的時候,都不用過海關,利用機器掃描臉部快速通關,讓原本可能要40分鐘到1小半的過程,1分鐘搞定,我第一次使用的時候,直接都嚇到了!太快了吧

詳細介紹內容:

Amex Marriott Bonvoy Brilliant值不值得?

對於常旅遊的人,或是常出差的人,那這張卡基本上是 no brainer,絕對值得的,因為他給予你 TSA Pre-Check / Global Entry 的 $100美金完全退額,全球機場貴賓室 Priority Pass 還可以免費帶兩位同行免費入場,再加上每年$300美金全球餐廳退費,你真的花到的就是$250年費,但他可以幫你超快速累績Marriott 酒店積分,讓你換到更多免費的住宿,光Marriott住宿消費就有9折優惠。

但你可能會想,我沒有那麼常旅遊啊,一年可能就跟家人旅遊1-3次,那這個年費真的值得嗎?

答案是:完全值得的!

為什麼呢?

因為旅遊花最多的很多時候是住宿和機票,如果是一年只出去旅遊一次的人或家庭,那平均一年至少會旅遊5天,平均一天住宿費$100-$200美金,我們就以平均值$150每晚來算,總共$750美金,而申辦這張信用卡的開卡獎勵,就是150k Marriott 萬豪點數,差不多可以換 5-6 晚免費的房間住宿 (一晚以24k – 30k點數來算) ,基本上持有就是免費持有這張$650年費的信用卡,但是你享受到了非常多的額外福利。

比如說,直接送萬豪白金會員,光是免費早餐、保證下午四點才退房,就讓你的旅行更方便更彈性,長越大,我自己就覺得花錢買方便是一個非常值得的事,更何況,你沒有多花錢,只是你付款的方式不一樣而已。而對於沒有這張信用卡的人,他們就要每年住滿 50 晚才能享有跟你一樣的福利。

如果你是不旅遊的人,這張卡可能就沒有那麼適合你,那你可以參考下面這兩張吃飯超划算的信用卡:

免年費:

請參考這篇:【新手推薦】Chase Freedom Flex信用卡 – 來美國第二張信用卡推薦(限時$200獎勵)

要年費 :

請參考這篇:Amex Gold信用卡推薦 – 吃飯刷這張卡可以幫你賺到回國的商務艙機票!

下面幫你做 Amex Marriott Bonvoy Brilliant 每年持有價值分析:

Amex Marriott Bonvoy Brilliant每年持有價值

第一年獲得:

  • 每月$25 餐廳報銷 = $300美金 / 年
  • 開卡獎勵 150k Marriott Bonvoy 點數 : (直接以 $0.6 cent per point 的價值換算 ) = $900美金 (5-6個晚上),網上很多人是用 $0.8 cent per point 換算,因為綜合平日住宿。
  • TSA precheck / Global Entry = $100美金 (會員為4年) 
  • Priority Pass 全球機場貴賓室會員 $32 per visit + $99年費 (一年只去一次換算 $131) 

第一年總價值 : $300 + $900 + optional ($100 + $131) – $650年費 = $550美金 (optional: $781美金)

上面的總價值是不包括你每天拿這張卡消費賺到的點數回饋Amex Offer打折折扣、Marriott白金會員等級、旅遊保線、租車保險、購物保險。而是光是你持有這張卡,第一年最少可以拿到$550~$781美金的回饋!

第二年和之後的每一年賺到

  • 每月$25餐廳報銷 = $300美金/年
  • Priority Pass 全球機場貴賓室會員 $32 per visit + $99年費 (一年只去一次換算 $131) 
  • 85k Marriott Point Free Night 兌換卷 ($0.6 cent per point) = $510 美金 (可以用在高級酒店,但我們就以一般酒店一晚價值來算 $150美金)

每年持有成本 $300 + (optional $131) +150 – $650年費 = 每年要付 $200 美金 或 (optional 付 $69美金)

為什麼第二年後,明明送的基本福利沒有超過年費,但是絕大部分的人都會選擇繼續持有呢?

第一點:花錢買方便

因為 Amex Marriott Bonvoy Brilliant 信用卡,是所有萬豪集團聯名信用卡當中,唯一可以持卡時就獲得非常有用的白金會員等級的聯名信用卡,通常要獲得這個高等級會員,你必須要每年住滿 50 晚以上才可以獲得 (至少要花 $7500美金在住宿),而你現在只要辦這張新用卡,馬上就獲得這個會員等級。讓你的獲得早餐、下午四點退房、大機率且優先免費升級房型等多數優惠。

第二點:Marriott 萬豪酒店點數累積快

一般人日常生活中最大的消費,有三個:住宿、交通、伙食

Amex Marriott Bonvoy Brilliant 這張卡在伙食上,餐廳、外賣、外送delivery 消費有 3 倍回饋

在住 Marriott 酒店,有6倍回饋,再加上Platinum白金會員額外50%加持,有9倍回饋 

在住宿上,基本可以看作有9折的折扣了,所以對 Marriott 萬豪酒店住客,這是非常划算的!

第三點:持有成本不高

根據上面總福利來說,一年只需要花不到 $70- $200美金,我覺得是非常划算。

什麼時候要關卡?

  • 在持卡滿一年後,可以打卡背後電話,或登入你的 Amex 帳戶,傳訊息給客服,諮詢是否有 Retention Offer,通常兩年可以拿宜次,如果拿了 offer,ㄧ年內不建議關卡或降卡
  • 如果你需要關卡,建議至少持卡滿一年後,再看到你新的年費扣除繳完後,30天內關卡將全額退年費。
  • 在第三年續信用卡年費錢,再評估自己是不是還需要這張信用卡,而依據評估的結果來做關卡或繼續持有的選項。

總結

這張 Amex Marriott Bonvoy Brilliant 信用卡,是所有萬豪集團聯名信用卡當中,唯一可以持卡時,就獲得非常有用的白金聯名信用卡,通常要獲得這個高等級會員,你必須要每年住滿 50 晚以上才可以獲得,並且白金會員享有早餐、下午四點超晚退房、行政酒廊使用等福利。除此之外,還可以獲得高價值的免費住宿卷,再加上每年有$300美金伙食補助,還有Priority Pass全球機場貴賓室會員、TSA Pre-Check/Global Entry等福利,滿足消費後會送150k萬豪酒店點數 (相當於5-6晚免費住宿),所以對於一年會出去旅遊一次以上,並累積住宿超過5天的人,這張卡是非常值得擁有的!最後持有這張卡的第3年開始前,可以再依據自己的旅遊習慣,來決定是否續約這張信用卡的第三年年費。

Amex Marriott Bonvoy Brilliant申請鏈接

這張卡又稱:Marriott Bonvoy Brilliant American Express Card

  • 開卡獎勵[限時歷史最高獎勵] 3個月消費$5000美金,送150k Marriott 點數 (價值$900美金到$1200美金)
  • 消費反點:Mariott 萬豪酒店消費 6x / 餐廳、航空 3x / 其他 2x
  • 點數兌換:可兌換 Mariott 萬豪旗下酒店住宿
  • 送 $300美金 餐廳推款
  • 送 $100美金 TSA PreCheck/Global Entry Credit (詳細介紹點此)
  • 送 $131 – 499美金 Priority Pass 全球機場貴賓室會員 
  • 每年送 85k Point Free Night Certificate (價值$510 – $680美金)
  • 無國際手續費 (No Foreign Transaction Fee)
  • 黑色金屬卡,拿起來有高級感
  • 需要 SSN 
  • 有年費:$650美金
    • 扣掉 $300餐廳 credit 
    • 扣掉 $100 TSA Precheck/Global Entry Credit
    • 實際年費$250 

相關Marriott信用卡

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by 小杰夫 XIAO JEFF

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