Amex Hilton Honors信用卡(2022) 最推無年費酒店信用卡 (限時高額開卡獎勵)

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文章最後更新於 2022 年 1 月 1 日

你在考慮要辦哪一張信用卡嗎?還是你在考慮你人生中的第一張酒店住宿信用卡呢?你現在可能在困惑有那麼多酒店旅館聯名的信用卡,我到底要不要辦,要辦哪張,哪一張才適合我?

Hilton Honors是希爾頓酒店的常客積分計畫,你可以想像成會員機制,跟其他酒店的常客計畫是一樣的,基本上的累積方式都是透過在Hilton旗下的酒店消費。Hilton Honors詳細介紹,參考這篇 Hilton Honors希爾頓會員和積分價值 – 怎麼免費住酒店

不過還有另外一種方式,就是透過申請Hilton與American Express聯合發行的信用卡,使用這張希爾頓信用卡消費就可以累積希爾頓HH積分,來兌換免費住宿和其他獎勵。

[限時]開卡獎勵:130k (80k-三個月消費$1000+50k-六個月消費$5000) –> 價值3個晚上免費住宿

Amex Hilton Honors信用卡介紹

  • 開卡獎勵:80k Hilton 點數 (三個月消費$1000美金) + 50k (六個月消費$5000美金)
  • 消費返點:Hilton希爾頓酒店消費 7x / 超市、餐廳、加油 5x / 其他 3x
  • 點數兌換 : 可兌換全球 Hilton 希爾頓旗下酒店
  • 免年費
  • 無國際手續費

Amex Hilton Honors福利

  • 送 Hilton 銀會員 (Silver Status):如果此卡年消費 $20k 可以獲得金會員 (Gold Status)
  • 返點種類多元:Hilton 希爾頓旗下酒店消費 7x,餐廳/加油/超市 5x,其他 3x 無限回饋
  • 升級拿50k-100k獎勵點數:持有這張信用卡12個月後,系統會跳出升級獎勵,可以升級為有年費的 Amex Hilton Honors Surpass信用卡,消費$3000美金得50k-100k升級獎勵,這個升級拿到的信用卡是不會有 Hard Pull,用滿一年後,如果不想付年費,再降級成這張Hilton Honors,之後再等待升級獎勵的offer跳出
  • Amex Offer : American Express線上的帳戶上,常常會有折扣優惠,例如:Amazon買$50退$10、電話費退$10美金、MGM/Hilton/Marriott等飯店滿$200退$50美金。
  • 高額度 (High Credit Limit):相較於其他銀行,Amex對申請人都會給相當高的額度。
  • 免費信用分數 (Free Credit Score):持卡人可以每個月查詢新的個人信用分數。
  • 租車損壞偷竊保險 (Car Rental Loss and Damage Insurance):如果你用這張卡來租車的話,並拒絕租車公司的Collision damage waiver,你會自動有這個防止損壞和小偷偷你車上物品的保險。保險福利:最多有$50,000美金的租車損壞或偷竊理賠,租車的頭三十日有效。(注意:不是所有車款都有效,在Australia, Italy, New Zealand是無效的,不能當作共乘公司的使用車-Uber/Lyft)。最後:包含Secondary Coverage但不包含Liability coverage. 申請理賠:點選此網站,或Call 1-888-338-1670 (US) 或 1-216-617-2500 (Intl).
  • 國際支援熱線 (Global Assist Hotline):如果你旅遊遠離你家100mile以上,你有任何突發狀況,像是護照遺失、需要翻譯、行李不見、醫療和法律協助,你可以打電話請求幫忙,如果有第三方額外的費用可能要自己出,但是當你出門旅遊很無助的時候,這是一個非常好用的福利!Call 1-800-333-2639 (US) and 1-715-343-7977 (Intl).
  • 免費副卡:如果幫家人辦額外的副卡,是不需要多加錢的。
  • 免費延長保固 (Extended Warranty) : 如果你買的東西有五年或五年以下的保固,用這張卡消費,你可以多一年保固。(條件:每樣東西最多$10,000美金理賠,一年總共$50,000美金的理賠。不理賠項目:有使用壽命的物品,像是食物、香水、燈泡、電池,不含運費等手續費,電子下載產品、受風災等自然災害破壞。申請理賠:點此網址,或Call 1-800-228-6855 (US) 或 1-303-273-6498 (Intl).
  • 購物保護 (Purchase Protection) : 如果你新買的東西遭到意外損壞或被偷,如果你是用此卡消費,在購買的90天內都可以理賠 (條件:每樣東西最多理賠$1000美金、如果是受自然災害受損,最多理賠$500美金,每年有最多$50,000美金理賠額度。不理賠項目:有使用壽命的物品,像是食物、香水、燈泡、電池,不含運費等手續費,電子下載產品、受風災等自然災害破壞。申請理賠:點此網址,或 Call 1-800-228-6855 (US) 或 1-303-273-6498 (Intl).

不了解信用分數是什麼的朋友,可以參考這篇:【新手教學】美國信用分數是什麼?Credit Score/Credit Report完整介紹

Amex Hilton Honors缺點

  • HH點數價值比較低,他不像其他信用卡有1point = 1cent的價值,他的價值差不多1point = 0.5 cent。舉例來說:他餐廳/加油/超市的5x的價值,跟2.5%回饋差不多。

申請門檻

不會太難申請,建議有半年以上的信用就可以申請。

建議:因為是聯名信用卡,最好先註冊個 Hilton 會員,然後在申請這張信用卡的時候填入你的會員號碼,不然他會自動幫你分配一個。

Amex開卡限制

  • Hard Pull Combined : 如果同一天申請Amex信用卡和簽帳卡,可以合併成一個信用紀錄的 Hard Pull,基本上很難同一天核准兩張信用卡,但一張信用卡一張簽帳卡的機率高很多,所以想申請這張Hilton Honors的信用卡的朋友,可以考慮Amex簽帳卡 (例如:吃飯超市神卡 Amex Gold),這樣可以省一個 Hard Pull。
  • Once Lifetime Welcome Bonus: 美國運通規定,只要擁有過這個產品,那這個產品的首刷禮/開卡獎勵/Welcome Bonus就不能再領了,所以建議在有高額開卡獎勵的時候申辦。
  • Reconsideration Line : 如果你網路上申請沒有馬上被核准,可以透過這個官網連結,來查看進度,但建議的是,可以直接打這個專線 1(800) 567-1083,請他們重新審核,通常會增加核准的成功率。
  • 彈窗:你有可能會碰到傳說中的彈窗,就是在你申請到最後一步,按Submit的時候,他跳出一個視窗,說因為你過去的辦卡和消費行為,所以你這次申請是不會有開卡獎勵的,這時候千萬不要辦,等過一陣子再重新申請,因為American Express每張卡都只有一次的開卡獎勵,所以如果你辦了,你可能這次拿不到,但是你已經擁有這張卡了,所以以後也都拿不到了。
  • Amex 5 張信用卡:美國運通規定,每個人可以同時擁有的美國運通信用卡數為5張,如果你已經有5張Amex信用卡了,那Amex會要求你關一張,進而取而代之。

不清楚信用卡和簽帳卡差別的朋友,可以參考這篇 Charge Card簽帳卡是什麼?美國三種銀行卡(Charge Card/Credit Card/Debit Card)差別

想知道Amex Gold的詳細介紹,可以參考這篇 Amex Gold信用卡推薦(2021)吃飯刷這張卡可以幫你賺到回國的商務艙機票!

不太知道什麼是Amex彈窗,可以參考這篇 Amex彈窗是什麼? (2021.9更新成功破解) 申請Amex信用卡不給開卡禮怎麼辦?

3種Hilton Honors希爾頓信用卡比較

上面是三張Hilton Honors信用卡,分別是

  • Amex Hilton Honors:免年費
  • Amex Hilton Honors Surpass : $95 年費
  • Amex Hilton Honors Aspire : $450 年費

如果是沒有很常去旅遊,也不一定要住飯店的,非常推薦Amex Hilton Honors這張免年費信用卡,光他的開卡獎勵就可以讓你免費住3晚,而且你可以直接拿到第二會員等級 (Silver Status),想用特殊會員福利。

如果是很常去旅遊,並且是喜歡住飯店的朋友,可以考慮網上最推薦的福利最好的 Hilton Honors American Express Aspire Card,這張最高階,年費$450美金的信用卡,為什麼這麼推薦呢?因為他是唯一一張目前酒店聯名信用卡,可以不用消費就直接拿最高級會員的福利。每年還送免費的住宿卷,住宿卷價值基本就可以抵過你的年費付出的錢了。

而位於中間的Amex Hilton Honors Surpass,介於兩個信用卡中間,$95美金的低年費,讓人還可以接受,他的返點點數加成會高於免年費的Amex Hilton Honors,所以覺得自己消費習慣可以賺到話,也是可以申請,但是主要還是建議免年費的Amex Hilton Honors或是最高階的Amex Hilton Honors Aspire,所獲得的福利還是最高的。

總結

這是一張很難得免年費的酒店信用卡,通常酒店聯名的信用卡,都需要高額的年費,所以如果每一年會去旅遊至少一兩次的朋友,這張信用卡就很適合你,尤其他的開卡獎勵有130k,通常$40是10k左右點數價值,所以基本上光開卡獎勵,你就可以免費住3晚,$520美金左右的免費獎勵。開卡獎勵拿完後,可以長期持有,在有需要定Hilton希爾頓旗下酒店的時候可以再拿出來刷。

Amex Hilton Honors申請鏈接

  • 開卡獎勵:130k Hilton點數 –> 80k Hilton 點數 (三個月消費$1000美金) + 50k (六個月消費$5000美金)
  • 消費返點:Hilton 希爾頓酒店消費 7x / 超市、餐廳、加油 5x / 其他 3x
  • 點數兌換 : 可兌換全球 Hilton 希爾頓旗下酒店
  • 免年費
  • 無國際手續費

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by 小杰夫 XIAO JEFF

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